Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Квартира меньше 3 лет в собственности». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Надо ли платить сбор инвалидам и пенсионерам? Особых льгот по уплате НДФЛ при продаже своей квартиры менее 3 лет в собственности для социально защищенных граждан РФ (пенсионеров, инвалидов и т.д.) не существует. Таким образом, тринадцать процентов от общей суммы стоимости сделки нужно платить всем, кто владеет квартирой менее 5 лет в собственности.
Свидетельство на собственность после 01 января 2016 года — срок 5 лет Для объектов недвижимости, свидетельство по которым получено после 1 января 2016 года и которые были приобретены по договору купли-продажи или инвестирования, срок уплаты НДФЛ 13% с полученного дохода от продажи недвижимости увеличен до 5 лет. Какой налог при собственности менее 3 (или 5) лет?
В случае если полученные от продажи имущества суммы не превышают указанные пределы, то обязанность по представлению декларации сохраняется, а обязанность по уплате налога не возникает. Пример расчета В 2017 г. Котов С.А. продал квартиру за 3 000 000 рублей, купленную им в 2015 г. за 2 500 000 рублей. Поскольку квартира находилась в собственности Котова С.А.
Содержание:
C 2016 года продлен срок освобождения от уплаты налогов до 5 лет
Можно также воспользоваться имущественным вычетом в 1 млн. рублей, если жилье было куплено до 2016 года. Это временная мера для тех, кто продает квартиру до 2021 года или успел продать до 2018 года. Если продажная или кадастровая стоимость жилья равна или меньше этой суммы, то НДФЛ можно не платить.
Если она купила квартиру за 3 200 000 рублей, она может претендовать на имущественный вычет в сумме 2 000 000 рублей из полученного ей дохода за год, включая и доход от продажи квартиры. Стоимость ремонта уже не будет иметь значения в данном случае, только при последующей продаже новой квартиры.
Налогом облагается и жилье после приватизации. Отсчет времени начинается после получения на руки свидетельства о праве собственности.
Так как стоимость квартиры при продаже была меньше стоимости покупки, налог Мотылькову платить не нужно. Однако он обязан подать декларацию в налоговый орган с приложением документов, подтверждающих его расходы при покупке жилья.
Если квартира менее 3 или 5 лет в собственности: как продать и не платить налог?
Одним из самых изощрённых способов обмана при продаже квартиры является одновременная продажа нескольким покупателям. Таким образом, за одну квартиру мошенники получают в три, четыре, а то и больше раз денег, а потом продавец просто исчезает.
Квартира в собственности менее 3 лет? «Собственность менее 3 лет» буквально означает, что собственник зарегистрировал право собственности на объект недвижимости менее 3 лет назад. Т.е. с даты выдачи Свидетельства о государственной регистрации права еще не прошло полных 3 года. «Свежая собственность» является существенным условием при купле-продаже недвижимости.
Подготовить документы для оформления покупки (о праве собственности, паспорта и свидетельства на всех собственников, кадастровый (или технический) паспорт, свидетельство о браке, согласие продать квартиру от супруга, в случае, если собственность не является совместной), при необходимости – разрешение органов опеки, справка о проживающих (зарегистрированных) в квартире).
Воспользоваться правом на получение имущественного вычета может только официально трудоустроенный гражданин, получающий заработную плату, облагаемую налогом на доходы физических лиц.
Как продать квартиру менее 3 лет в собственности без налога
Если договор дарения оформлен позже, то при периоде владения меньше трех лет, нужно будет уплатить 13% с дохода. При оформлении договора дарения квартиры от близких родственников НДФЛ не платится.
Договор составляется по правилам главы 30 ГК РФ. Хотя обязательного нотариального заверения не требует. Для лиц, самостоятельно продающих квартиру, нелишним будет обращение либо за профессиональным составлением документов в юридическую фирму, или к нотариусу.
Итак, чтобы продать квартиру и она не «зависла» на продаже, рекомендуется:
- назначать среднерыночную стоимость объекта, с учётом местоположения, состояния и других обстоятельств;
- быть готовым вести диалог с потенциальными покупателями, держать подготовленным комплект документов, требующихся к сделке;
- не бояться работать через агентства по недвижимости; «чёрные риэлтеры» — скорее исключение, чем правило, а терпеливо и грамотно выстроить цепочку из ряда объектов, скоординировать действия нескольких семей, да и после не дать им переругаться, а довести до сделки, неподготовленному человеку вряд ли по силам.
Давайте взвесим все «за» и «против». Документы для продажи известны, они нами перечислены уже много раз.
Ответственность за неуплату налогов с продажи недвижимости
Действующее законодательство Российской Федерации определяет обязанность граждан, получивших доход в любой форме, уплачивать налог в размере 13% от его суммы. На основании этой нормы денежные средства, вырученные от продажи квартиры, которая находилась в собственности у ее владельца менее трех лет, также подлежат налогообложению.
Получение любого дохода в нашей стране подлежит налогообложению. Какой налог с продажи квартир нужно платить собственнику? Подоходный налог и правильно — НДФЛ. Всем владельцам недвижимого имущества необходимо знать, что продажа жилья не всегда облагается налогом:
- Если квартира была в собственности больше 3 (с 2016 года — 5 лет) — освобождение от налога.
- Продана дешевле, чем приобретена (но дороже 70% от кадастровой стоимости) — то платить ничего не надо.
Действительно, глядя на ситуацию со стороны покупателя, найти подходящий вариант квартиры не так уж просто: если предполагается покупка «вторичного» жилья, то либо состояние квартиры оставляет желать лучшего, либо цена высоковата.
Получение любого дохода в нашей стране подлежит налогообложению. Какой налог с продажи квартир нужно платить собственнику? Подоходный налог и правильно — НДФЛ. Всем владельцам недвижимого имущества необходимо знать, что продажа жилья не всегда облагается налогом:
- Если квартира была в собственности больше 3 (с 2016 года — 5 лет) — освобождение от налога.
- Продана дешевле, чем приобретена (но дороже 70% от кадастровой стоимости) — то платить ничего не надо.
Если планируется покупка новостройки или хотя бы жилья не старше нескольких лет, могут встретиться другие затруднения: с застройщиком (выдержит ли срок строительства, какова репутация компании, наличие всех необходимых согласований и прочего), или, если дом сдан в эксплуатацию – качество постройки, отступления от проекта, наличие недоделок и т. д.
Аспект новшеств, на которые необходимо обратить особое внимание, связан с тем, что сумма налога теперь может быть рассчитана с учётом кадастровой стоимости объекта. То есть для выяснения, сколько же надо заплатить в казну, сравниваются кадастровая и договорная стоимость. Среди них выбирается большая, и исходя из неё рассчитывается сумма налога. Большая стоимость умножается на 0,7.
Документы, подтверждающие ваши расходы, нужно будет подать в налоговую инспекцию вместе с правильно заполненной декларацией. Соответственно, вопрос о начислении налога будет решаться после окончания действующего отчетного периода.
Если квартира досталась в наследство, дар, оформлена в порядке приватизации или по договору ренты, то в первом разделе ставится общая сумма налога, который будет уплачен, а во втором – нужно будет показать, каким образом проводились расчеты.
Суть обновленного закона сводится к тому, что продать квартиру, которой вы владеете меньше пяти лет можно только при условии уплаты налога 13%. Принимая во внимание высокую стоимость жилья, стоит заметить, что придется отдать приличную сумму.
От того, находилось ли жильё в собственности владельца менее или более трёх лет, в основном зависит налоговая составляющая вопроса продажи или покупки. Жилые помещения являются особым объектом собственности, который имеет стратегическое значение для страны. По этой причине в налоговом законодательстве закреплены некоторые льготы в отношении лиц, покупающих и продающих жильё.
По этой причине рекомендуется покупать и продавать жильё лишь после трёхлетнего фактического и юридического владения им.
Другими словами необходимо сравнить цену, по которой квартиру продали и ее фактической кадастровой стоимостью, умноженной на коэффициент 0,7. Платить налог нужно с наибольшего из этих значений.
Для многих совсем не праздный вопрос как продать квартиру, которая в собственности менее 3 лет. Да, количество продавцов такой недвижимости довольно велико на рынке, а значит мы не могли не затронуть эту тему.
Однако если вы продаёте квартиру менее 3 лет в собственности и будете платить налог, то рекомендуем сходить на консультацию в налоговую инспекцию, потому что деньги лучше уплатить сразу после продажи квартиры, иначе они могут быть потрачены.
Определяем, сколько недвижимость находится в собственности
Налог взимается с прибыли, которая была получена в результате продажи жилья или любой другой недвижимости, включая долевую собственность. Ключевую роль в налогообложении играет срок, на протяжении которого объект пребывает в собственности владельца. Если имущество находится в собственности более установленного срока, то он освобождается от налогообложения при реализации объекта недвижимости.
Пример: Мотыльков М.М. купил в 2015 году квартиру за 2 млн.руб., а в 2016 году он продал ее за 1.8 млн.руб.
Суть изменений заключается в увеличении срока до 5 лет для всех категорий граждан. Однако это правило применяется только к тем квартирам, которые были получены в собственность уже в предыдущем году. Таким образом, владельцам такой недвижимости можно будет продавать квартиру без уплаты сбора уже только в 2021 году. Если квартира была приобретена раньше, то правила покупки квартиры остаются прежними.
Собственников квартиры было несколько. Один из них выкупает все доли и становится единоличным владельцем недвижимости. Должен ли он платить налог, если на момент продажи квартиры от сделки покупки долей прошло менее 3-х лет? Нет, так как изменение долевой собственности не имеет значения. Если с первоначальной даты регистрации прошло более 3-х лет – НДФЛ платить не надо.
Если бы гражданин Петров решил продать квартиру после того, как пройдёт три года, то никакого налога ему бы платить не пришлось.
Помимо указанных выше официальных способов избавления от налогового бремени при продаже жилплощади, некоторые продавцы пытаются избежать необходимости передачи части денег государству незаконными методами. Наиболее распространенным из них является уменьшение реальной стоимости сделки и внесение в договор купли-продажи суммы, отличной от размера действительно переданных денежных средств. Собственникам не запрещается уплачивать НДФЛ с разницы между ценой недвижимости при продаже и её цене при покупке. Нередко на практике бывают случаи, когда так поступать оказывается разумнее и выгоднее.
В качестве объекта налогообложения может выступать квартира, дачный домик, частный дом, отдельная комната, которые находятся в долевой собственности.
Срок владения официально начинается с момента получения права собственности в Едином государственном реестре прав на недвижимость. Количество лет, на протяжении которых лицо проживало на территории жилплощади, при продаже квартиры значения не имеет.
Продать жилье без оплаты налога вполне возможно, если повременить со сделкой до истечения минимального срока владения. Спустя 3-5 лет можно продать ее уже без оплаты НДФЛ. Существуют и другие способы решить проблему, правда, у каждого из них есть свои особенности и недостатки.
К сожалению, помимо правовых проблем при покупке квартиры зачастую встречаются недобросовестные продавцы, которые преднамеренно обманывают покупателей, чтобы заполучить их деньги.
В любом случае в налоговую инспекцию потребуется представить пакет документов, подтверждающих право на освобождение продавца от фискальной нагрузки, в частности, декларацию, составленную по форме 3-НДФЛ.
Например, гражданин Петров купил в 2016 году жильё. Его стоимость 5,8 млн. Затем состоялась реализация этого объекта по цене 7,3 миллиона рублей. При этом кадастровая стоимость объекта – 8,9 миллиона рублей.
Если продать недвижимость раньше 3 лет после регистрации собственности и получить прибыль, то полученный доход будет облагаться НДФЛ. Чтобы сократить сумму налога, можно воспользоваться:
- Вычетом — один миллион рублей. Продавец квартиры, бывшей в собственности меньше 3-х или 5-ти лет, имеет право получить вычет в 1 млн. руб только 1 раз в налоговом периоде (в году). То есть при продаже 2 или более объектов в год его можно использовать только для одного.
- Расходами на ее приобретение — то есть налог уплачивается с разницы между доходом от продажи и первоначальной стоимостью приобретения имущества.